银监会：通过有力的处罚增强监管威慑力

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中国经济网北京4月12日电近年来，随着金融市场的发展，银行业务结构和风险特征发生了新的变化，暴露出银行监管体制和实践中的一些缺陷。近日，银监会发布了《关于有效弥补监管缺陷、提高监管效率的通知》(以下简称《通知》)，进一步增强监管有效性，防范和化解金融风险，促进银行业安全稳定运行。

《通知》共16条，分为六个部分:加强监管体系建设、加强风险源遏制、加强非现场和现场监管、加强信息披露监管、加强监管处罚和加强责任追究。针对监管部门和银行业金融机构面临的关键问题、薄弱环节和突出风险，提出了一系列具体监管要求，旨在提高监管质量和效率，促进银行业金融机构的规范运作。

银监会将督促各监管部门、银监局和银行业金融机构落实通知要求，完善制度，加强落实，尽快弥补监管不足，提高监管效率。

银监会有关部门负责人就《关于有效弥补监管缺陷、提高监管效率的通知》答记者问

近日，银监会发布了《关于有效弥补监管缺陷、提高监管效率的通知》(以下简称《通知》)，银监会相关部门负责人回答了记者提问。

1.发布通知的背景是什么？

答:近年来，随着金融市场发展的深化和业务产品创新的加快，银行业的业务结构和风险特征发生了新的情况和变化，对银行业金融机构及其监管部门有效识别和控制风险提出了新的挑战。银监会按照中央经济工作会议精神，系统梳理了监管体系和监管实践中的缺陷和不足，制定了《通知》，进一步增强监管有效性，防范和化解金融风险，促进银行业安全稳定运行。

二、制定《通知》的总体思路是什么？

答:根据监管体制、市场准入、非现场监管、现场检查、信息披露、监管处罚、责任追究等监管工作流程，针对存在的薄弱环节，通知提出了“六个强化”的要求。

一是加强监管体系建设。强调制度建设的主导作用，按照“以问题为导向”、“急用为先”、“协调配套”的原则，研究制定26项重点法规。同时推进监管体系配套实施细则和银行内部管理制度的修订完善，确保各项监管制度的落实。

第二，加强风险源的遏制。重点是加强对股东的准入审计和行为监管，全面识别和审查银行实际控制人和最终受益所有人的资格，严格控制他们的行为。坚决打击逃避股东资格审查、利用控制权不当干预经营决策、通过关联交易获取不正当利益等各种行为。

第三，加强非现场和现场监管。重点提高非现场监管能力，增强现场检查的针对性，促进各监管部门的监管协调，重点加强对银行间、投资、理财等业务的监管，有效防范监管套利。

第四，加强信息披露监管。强调市场约束和消费者权益保护，提高风险信息披露标准和金融产品信息披露水平。做好银行公司治理、风险状况和重大风险事项的信息披露，区分产品性质，明确金融产品的信息披露标准和规范。

第五，加强监督和处罚。重点是以重罚加强监督威慑，要求充分利用监督权力，惩前毖后，同时实行罚款和没收，对机构人员实行“双重处罚”，加大处罚力度，并公布处罚结果。

第六，强化责任追究。重点是加强银行金融机构负责人的问责制，并加强对监管行动的重新监督。要追究银行业金融机构直接责任人和管理人员的责任，也要追究监管人员因故意失职而不履行职责或不正确履行职责的责任。

3.《通知》对监管部门和银监局提出了哪些主要要求？

答:《通知》对各监管部门和银监局提出了突出监管重点、改进监管方式、强化监管的指导要求。一是完善监管体系。根据风险的大小和紧迫性，尽快弥补监管漏洞，完善市场准入、非现场监管和现场检查的规范化操作程序。第二，加强股东管理。需要制定统一的股东管理规则来限制股东的进入和行为。第三，提高非现场监督和现场检查的有效性。在日常监管工作中加强对信用风险、市场风险和流动性风险的监管，对银行间业务和理财业务采取有针对性的有效监管措施。还需要加强非现场监督和现场检查之间的协调。第四，加强监督和处罚。规范监督处罚工作机制，加大监督处罚力度，提高监督处罚透明度。第五，加强监管和再监管。要加强对监事履职情况的监督管理，对因故意失职导致失职或渎职的，要追究责任。

4.该通知对银行业金融机构的主要要求是什么？

答:通知对银行业金融机构提出以下要求:一是完善内部管理制度。检查和填补标准监管体系的空白，将监管要求转化为公司治理、业务运营和风险控制的政策、流程和方法，确保各项监管制度的落实。第二，加强股权管理。要建立健全股权管理制度，掌握大股东及其关联方情况，及时披露，探索实施股权集中托管，规范股东关联交易管理。第三，加强信息披露。扩大风险信息披露范围，完善信息披露细节，及时披露公司治理、资产质量、同业业务和重大事件信息。同时，要求全面披露金融产品信息，以保护消费者的合法权益。第四，银行业金融机构的严肃问责。需要完善责任分工，建立标准化和精简的问责制度。

中国银行业监督管理委员会关于有效弥补监管缺陷提高监管效率的通知

来源：荆州新闻