银监会等部门联查非法集资 互联网、房地产被特别关注

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《财经》记者龚玉杰/杨文·洪秀/编辑

4月25日，银监会召开非法集资部际联席会议和联络员扩大会议。部际联席会议成员单位负责人参加并介绍了各部门的工作。

中国银行业监督管理委员会处置非法集资部际联席会议主席、部际联席会议办公室主任杨玉柱表示，当前非法集资形势呈现出遏制高发等多重特征，但总体形势依然严峻；区域风险集中且扩散更快；重点行业风险突出，下乡进村趋势明显；犯罪手段不断更新和升级，欺骗更具诱导性。

为有效控制增量，部际联席会议将于5月至7月组织地方政府开展涉嫌非法集资风险专项调查活动。调查对象包括投资咨询、财富管理、第三方金融管理和担保等投融资中介机构，点对点借贷平台、第三方支付和众筹平台等互联网金融企业，私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业和关联企业，各类农业互助合作组织、养老机构、民办高校等重点领域。

非法集资案件数量和金额首次下降

杨玉柱表示，近年来，新的非法集资案件数量和涉案金额首次出现下降。2016年，新增非法集资案件5197起，涉案金额2511亿元，同比分别下降14.48%和0.11%。然而，案件总数仍处于历史高位，解决和处置这些案件的压力很大。

非法集资的区域风险集中，重点行业风险突出。据中国人民银行法律法规司副司长庞介绍，非法集资案件主要集中在河北、浙江、江苏、河南、山东等地区，投资理财、非融资性担保、p2p点对点借贷和小额贷款公司等成为新的高发领域。

杨玉柱表示，私人投资和融资中介仍是非法集资的重灾区。投资咨询、非融资性担保、第三方理财等大量无金融许可证的机构非法开展金融业务活动，严重破坏了正常的金融市场秩序。此类案件占非法集资新案件总数的30%以上。

最高人民检察院侦查监督司副司长刘慧玲指出，非法集资案件的犯罪手段正在不断更新。

一方面，目前的犯罪策略已经从早期的债务投资、直接吸收资金的生产经营投资，转变为私募股权基金、信托产品等股权投资，以及承诺商品回购、公司参与返利等商品营销投资。投资者更难识别风险，这使得他们更有可能陷入非法集资的陷阱。

另一方面，犯罪模式从传统犯罪模式发展到网络犯罪，其影响范围突破了地域划分。近年来，许多非法集资企业通过在不同的地方设立分支机构、分支机构和子公司，逃到不同的行政区域犯罪。银监会相关负责人还表示，联网导致跨地区案件数量不断增加，并迅速从东部地区蔓延至中西部地区。

2016年，公安机关立案10000多起，涉案金额近1400亿元，重大案件居高不下。据不完全统计，2016年，此类案件的平均案件价值达到1365万元，超过1亿元的案件超过100起。非法集资刑事案件主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。2016年，最高法院审结了5，925起非法吸收公众存款案件和1，074起集资欺诈案件。2014年至2016年，连续三年集资诈骗案件重罚率超过70%，监禁率接近或超过90%。

互联网领域的非法集资受到重视

会议期间，几个部委的负责人推动了互联网领域的非法集资。近年来，网络金融处于野蛮发展阶段，非法集资活动频繁发生。2016年，央行会同银监会、证监会、保监会等16个部门开展了互联网金融风险专项整治工作。

根据2016年互联网金融风险专项整治工作，互联网金融领域利用p2p平台非法集资问题突出，网上众筹领域非法集资诈骗数量增加，网上私募基金非法集资活动频繁，商品交易市场混乱频繁。

杨玉柱介绍说，p2p点对点借贷中非法集资案件的增长率已经下降。随着互联网金融风险专项整治工作的不断深入，整体风险水平逐步下降；但是，经过前期的野蛮成长，股票风险积累较大，非法自我整合、建立资金池、非法挪用资金等非法经营问题突出。p2p点对点贷款需要时间来解决风险。

中国证监会打击非法证券期货活动局副局长刘云峰表示，私募股权基金领域存在一定风险。他介绍了私募非法集资的三个特点:通过网络媒体和全国各地的销售网点向不明对象进行宣传和推广；投资门槛低，期限错配，新的还是旧的；突破或变相突破法定投资者人数限制。

中国人民银行负责人提到第三方支付平台存在运行风险。据报道，目前，除了少数排名靠前、信誉良好的第三方支付公司外，其他大多数支付公司都处于亏损状态。第三方支付机构存在巨额资金存款，容易被挪用于投资，影响客户资金结算的安全性。一旦发现风向不对，第三方支付机构可能会携款潜逃。

此外，部际联席会议还提到，消费者返利网站打着“购物=储蓄”的旗号，声称购物后一段时间内可以分批返还购物款，吸引公众投资。一些返利网站还将返利金额与受邀参与的参与者数量联系起来，从而成为一个类似于MLM的平台，用于开发线下会员。

严厉打击房地产非法集资

住房和城乡建设部房地产市场监督司副司长杨佳晏表示，房地产行业的非法集资活动具有以下特点:一是以分割销售和承诺售后包租的形式非法集资；二是非法预售商品房变相融资或一房多卖；第三，以房地产项目和承诺高利率的名义向公众融资。此外，近年来出现了通过互联网金融平台众筹方式非法集资买房的现象。

为有效制止骗购售房和多套售房恶意骗取贷款的行为，信息建设部要求各地加快建设房地产交易合同网上签约系统，部署房地产市场秩序专项整治。截至2016年底，339个地级以上城市全部实现了新商品房交易合同网上签约和备案，280多个城市实现了二手房交易合同网上签约和备案。

在与央行、银监会、证监会等部门开展的互联网金融风险专项整治中，住房和城乡建设部严格禁止开发企业和中介机构提供或协助提供首付贷款、众筹购房等非法金融产品；查处房地产开发企业和中介机构利用p2p点对点借贷平台和股权众筹平台从事房地产融资业务而未取得相关金融资格的行为。

为了加大对非法集资的打击力度，2007年2月，国务院批准成立部际联席会议，负责组织和协调非法集资活动。部际联席会议由银监会牵头，发展改革委、公安部、监察部、财政部、建设部、农业部、商务部、中国人民银行、国家工商行政管理局、林业局、法制办、信息办、证监会、保监会以及中宣部、高院、高检院邀请的其他相关部门和单位参加。2016年2月4日，国务院发布了《关于进一步做好非法集资预防和处置工作的意见》(59号文件)，成为打击非法集资的纲领性文件。

来源：荆州新闻