上海保监局积极落实保监会“1+4”系列文件精神

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中国证券报记者从上海保监局获悉，上海保监局近日召开专题会议，研究传达中国保监会“1+4”系列文件精神，并认真开展落实工作。

据上海保监局介绍，中国保监会“1+4”系列文件明确了当前和今后加强保险监管、治理市场混乱、弥补监管不足、防范行业风险的主要任务和总体要求，是上海当前和今后保险监管工作的指导方针，应坚决贯彻落实，取得成效。

上海保监局表示，在保监会的正确领导下，将始终坚持全面从严治党，以“强化责任，强化“四个意识”，始终坚持“保险是保险业的姓，保监会是监管人的姓”的原则，把加强监管和风险防控放在更加重要的位置。

会议明确，下一步要切实增强保险监管的针对性、有效性和前瞻性，切实承担起防控风险、引导保险业健康发展的责任，从四个方面努力做好监管工作。

一是加大监管力度，努力整顿保险市场秩序。第二，要加强薄弱环节的治理，完善保险监管体系。第三，强化保本底线，重点防控保险市场风险。第四，加大能力建设力度，着力服务上海经济社会发展。

具体而言，上海保监局将积极贯彻“1+4”系列文件精神，加大行政处罚力度，强化行业合规管理意识。

首先，“组成短板，并给予正确的拳头。”根据中国保监会年初修订颁布的《行政处罚程序规定》，上海保监局的《行政处罚办法》有待完善，应从证据确认、事实认定、违规定性、文件制作、信息披露等方面对制度漏洞进行调查。，从而弥补该制度的不足，保证依法处罚、准确处罚和公正处罚，并消除行政复议和诉讼的风险。

第二是“提高效率，快速出拳”。进一步加快处罚工作的审核进度，缩短各个环节的时间，提高工作效率，及时实施处罚并向社会公开，在程序规定要求的基础上，将完成整个行政处罚的时间缩短1/3。

第三个是“力量，出拳”。对影响恶劣、屡查屡查、严重违法违规的机构，要从重处罚，以增强其威慑力。2017年1月至5月，保险机构被处罚款106.4万元；高管被罚款29.1万元，累计罚款135.5万元。处罚实施后，相关业务部门将跟进、出具监管函或进行监管谈话，明确整改要求，并跟踪监督整改落实情况。

此外，上海保监局将坚持“三个思想”，坚决贯彻落实中国保监会“1+4”系列文件精神。保监会“1+4”系列重要文件下发后，上海保监局坚持体制机制、风险底线、创新发展的思路，牢牢贯彻文件精神。

一是坚持制度和机制的思路，夯实监管体系的基础。梳理各项政策法规，纵向整合衔接，形成有机体系，横向全面覆盖，重点领域不遗漏。

第二，坚持风险底线思维，高压规范上海保险市场。织网非现场监管，监控网络坚实严密，加强风险预判，重点风险有针对性调查。现场监管严厉打击，强化检查，严厉处罚，遏制各种市场混乱。

第三，坚持创新发展思路，服务经济社会发展和国家战略。引导保险业通过产品、平台、资金等维度参与上海城市治理，抓住健康、养老、扶贫三条主线参与民生保障，全面服务国家“一带一路”战略和产业转型升级。

同时，上海保监局将贯彻中国保监会“1+4”系列文件精神，通过加强对基层机构的监管，有效防范市场风险。

一是制度建设和“窗口引导”并重，确保监管触角充分覆盖和渗透到基层，把握基层保险机构对保监会政策要求和风险防控工作部署的理解和落实程度以及实际困难，传递和强化监管要求。

二是以基层保险机构为防控目标，细分风险类别，引导省级分行加强基层保险机构的工作场所管理和风险教育，确保逾期交款、非正常退保、非法集资、销售人员非正常流动等潜在周期长、处置难度大的风险得到全面监控和提前处置。

三是注重加强保险机构负责人管理，引导和支持省级分行与大量基层机构探索建立内部审计小组，开展分行负责人经济责任审计，强化内部问责。

第四，地方政府部门和司法机关要相互衔接，形成风险防范和化解的新机制，坚持风险导向，早打小打。

来源：荆州新闻