需规范比特币交易 严监管与强自律并行

本篇文章3421字，读完约9分钟

据该报报道，只要用人民币购买比特币，然后转移到国外交易平台，就可以立即转换成美元，资产转移过程可以在几分钟内完成。这一“漏洞”与今年以来加强个人购汇监管、打击逃汇的趋势背道而驰。

比特币严格监管的帷幕于2017年正式拉开。

在前一轮对几个比特币“巨头”进行检查后，央行下调了调查目标，锁定了中小型比特币交易平台。2月8日下午，中国人民银行业务管理部检查组采访了其他9个比特币交易平台的负责人。

另一方面，在2月9日下午，比特币交易所如火币。com，okcoin，btc china，元宝。好比特币，云碧。中国比特币，比特币交易网，比比。在霍比的办公室召开了一次行业会议。讨论行业自律。

随后，各平台相继发布风险管理公告，称为了防止通过比特币进行非法洗钱、交易和传销，交易平台将加强客户身份识别，加强资金来源和取款审计，提升反洗钱规则；如发现可疑用户行为，可采取相关措施限制货币支取、交易和冻结可疑资产，并向相关部门报告。

2月8日上午，比特币价格在7500元左右徘徊，下午4点左右跌至6900元，之后反弹至7500元左右。

监管机构重新面试

2017年初刚过一个月，比特币就经历了“过山车”市场。1月4日，比特币迎来了它的8岁生日，其历史最高价超过8800元，在两周内飙升了60%，引起了社会的广泛关注。

比特币交易是匿名的，在银行系统之外，因此它被视为规避资本管制的工具。事实上，本报曾报道，只要你用人民币购买比特币，并将其转移到国外交易平台，你就可以立即将其转换成美元，资产转移过程可以在几分钟内完成。这一“漏洞”与今年以来加强个人购汇监管、打击逃汇的趋势背道而驰。

一位交易所官员告诉《第一财经记者》，这可能是比特币再次进入监管视野的一个重要原因。

然而，经过采访和调查，央行发布的公告显示，国内比特币交易平台存在的问题不仅仅是绕过外汇管制。

2月8日下午，中国人民银行业务管理部检查组还约谈了北京“中国比特币”、“比特币交易网”、“好比特币”、“云币网”、“元宝网”、“btc100”、“聚币网”等9个比特币交易平台的主要负责人。“大红火”，告知比特币交易平台目前存在

中国人民银行业务管理部要求比特币交易平台不得违规从事融资、货币融资等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家反洗钱、外汇管理、支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商广告管理等法律法规。如果发现比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，检查组将要求相关部门依法关闭和取缔。

1月11日起，中国人民银行管理部、北京市财政局、市工商行政管理局等相关部门组成联合检查组，进入“火币网”、“货币银行”等比特币、比特币交易平台，对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规及交易场所管理相关规定的执行情况进行现场检查。

1月18日晚，央行上海总部向媒体披露了对“btc中国”交易平台的现场调查情况，称初步检查发现，btc中国存在一些问题，如超范围经营、非法集资业务、投资者资金无第三方存管等。央行上海总部提醒机构投资者和个人投资者应高度重视平台的潜在风险，维护自身的财产安全。

与此同时，央行业务管理部还宣布，在联合调查组进入“货币银行”和“火货币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按要求建立相关反洗钱内部控制制度。

1月25日，由中国人民银行北京业务管理部和北京市财政局组成的联合检查组将进一步检查支付结算、反洗钱、外汇管理、信息和资本安全等方面的合规问题。，释放出加强比特币交易监管的新信号。

交易模式的灰色区域

从央行的调查重点和结果来看，比特币交易仍存在许多灰色地带。

btc中国首席执行官李启元曾表示，比特币交易在法律上仍处于灰色地带，监管机构更关心如何定位比特币交易所，如手续费、杠杆、贷款、价格波动，以及它们是否全天24小时开放。

一位比特币交易所人士和比特币投资者告诉记者，比特币的交易模式存在一些灰色地带，但由于交易规模和投资者数量相对有限，而且作为一项由区块链科技支持的金融创新，总的来说，监管部门一直在观察它。

然而，自去年年底至今年新一轮比特币牛市到来后，更多投机者被吸引进入市场。一些交易所放开了杠杆投机，杠杆比率甚至高达5倍。然而，在今年1月初创下历史新高后，比特币价格再次暴跌，许多投资者因此遭受损失。不仅如此，在暴跌过程中，出现了交易平台，甚至短期交易中断，引发了投资者的强烈抗议。这些触发因素迫使监管机构进行调查。

“飙升是因为许多人增加了杠杆。每次因为价格特别快而取消监管，都可能导致许多盲目的投机者进入市场，每个阶段都会来一次。”一位资深比特币投机者告诉记者。同时，交易平台本身也有“原罪”。理论上讲，交易平台可以看到交易数据，平台可以低价买入，高价卖出。

中国政法大学互联网金融法研究所所长、教授李爱军向《第一财经记者》表示，比特币作为投机者投机的虚拟商品，其核心交易模式存在“四大罪恶”，应受到监管部门的关注和约束。

首先，比特币本身是一种虚拟资产，没有价值标准。比特币交易以比特币为对象，通过平台进行交易。交易平台是否具有交易中心或交易所的资格？没有资格，你就不能提供这种交易服务，即使你有资格，你也不能违反既定的法律制度，筹集资金，洗钱，借钱和变相操纵市场。

第二，比特币交易模式相当于集资，但在中国集资必须是合格的，否则就是非法集资。李爱军告诉记者，比特币刚进入中国时，各方都有争议，最后我们将其定义为可交易资产。但无论是期货、现货、金融产品还是大宗商品，只要是作为交易对象，就必须具备交易资格。比特币平台的规模各不相同，它们是否都合格可能是一个问号。

第三，异地跨境交易模式可能违反我国相关外汇管理规定。投资者可以用人民币购买比特币，然后在国外将比特币兑换成外币。

第四，一些平台进行融资融券加杠杆，相当于市场借贷，进一步增加了交易风险。在中国，贷款也需要一定的资格。2015年年中，由于融资融券加杠杆，股票市场波动剧烈，在强监管、信息披露制度和准入门槛的约束下仍是如此。相比之下，比特币交易的风险将尤为严重。

价格波动巨大，风险难以控制

比特币交易平台通常进行7×24小时全天候交易，价格大幅波动司空见惯。

自去年9月以来，比特币交易量突然增加。根据国外网站比特币的统计，目前全球主要比特币交易平台的日均交易额已从60万增加到约600万，中间曾超过1300万。其中，来自中国的btc中国、Huobi.com和okcoin占总营业额的98%以上。

1月5日，比特币价格达到历史最高点，随后暴跌，两天之内，价格从约8890元暴跌至约6300元，累计跌幅高达30%。

1月11日晚，央行进驻三大交易所进行现场调查的消息传出后，比特币价格暴跌。1月12日，比特币价格跌至每枚5000元以下，然后逐渐反弹。

1月18日晚，调查结果公布后，比特币价格在半小时内从6145元降至5785元。

历史总是在重演。三年前，比特币经历了类似的过山车。2013年11月，比特币价格在不到两个月的时间里上涨了约9倍，从750元涨到最高的7589元，但随后在一周多的时间里暴跌至2000元，累计跌幅达74%。

在这一轮大幅涨跌之后，监管机构迅速出台了监管措施。2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会联合发布了《关于防范比特币风险的通知》(银发〔2013〕289号，以下简称《通知》)。

该通知澄清了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行的，不具有法律补偿和强制等货币属性，不是真实货币，而是虚拟商品，不能也不应该作为货币在市场上流通。然而，作为互联网上的一种商品交易行为，普通人有自担风险参与的自由。

《通知》呼吁公众正确认识货币，对待虚拟商品和虚拟货币，合理投资，合理控制投资风险，维护自身财产安全，避免以“虚拟货币”的名义过度炒作比特币等虚拟商品，损害公共利益和人民币的合法货币地位。

同时，通知要求金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得向客户提供比特币注册、交易、清算和结算等服务；不接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具；不得开展比特币与人民币和外币的兑换业务；不得开展比特币存储、托管、抵押等服务；不得发行与比特币相关的金融产品；比特币不得用作信托、基金和其他投资的投资目标。

来源：荆州新闻