新华社连发三文谈地下钱庄：去年涉案金额逾9000亿

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新华社连续三篇文章称，目前，地下银行已成为犯罪分子洗钱和非法跨境转移资金的主要渠道之一。尤其是跨境交易所式地下银行案件频发，非法跨境资本流动异常活跃，涉及的交易资金数额惊人。大量性质不明的跨境资金脱离国家金融监管体系，形成巨大的资本“黑洞”，严重扰乱了国家正常的金融管理秩序，危及国家经济安全。

2016年，全国公安机关破获地下钱庄大案380多起，抓获犯罪嫌疑人800多名，捣毁窝点500多个，涉案金额9000多亿元。

第一条“去年全国公安机关破获地下钱庄大案380多起”

记者26日从公安部了解到，2016年，全国公安机关破获地下钱庄大案380多起，抓获犯罪嫌疑人800多名，捣毁窝点500多个，涉案金额9000多亿元。

据报道，2016年，公安部会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门，继续部署开展打击利用境外公司和地下银行转移非法资金专项行动，以打击地下银行犯罪，维护国家金融管理秩序和国家经济金融安全，为反腐败国际追缴工作服务。

目前，地下银行已成为犯罪分子洗钱和非法跨境转移资金的主要渠道之一。随着经济全球化、互联网技术和新型支付工具的快速发展，近年来，地下银行的犯罪分子也利用了这些便利，犯罪手段越来越隐蔽，资金跨境转移越来越迅速，涉案金额不断增加，危害程度逐渐加深。尤其是跨境交易所式地下银行案件频发，非法跨境资本流动异常活跃，涉及的交易资金数额惊人。地下银行的资金交易高度隐蔽，难以准确统计其数量和资金吞吐量，使得大量不明跨境资金游离于国家金融监管体系之外，形成巨大的资金“黑洞”，不仅严重扰乱了国家正常的金融管理秩序，危及国家经济安全，而且成为经济犯罪、电信诈骗、走私、贩毒和网络赌博的资金转移渠道，助长和滋生其他上游犯罪活动。

2016年，为进一步推进专项行动，公安部经济侦查局在全国范围内组织了三次集中破案行动，集中破获了一批大案要案，形成了一波严打势头。各地公安机关在破获地下钱庄案件的同时，也在深挖扩线、扩大调查，有效打击了骗取出口退税、虚开发票、骗取政府奖励等一系列犯罪活动，极大地震慑了地下钱庄和利用地下钱庄从事犯罪活动的犯罪分子。

鉴于地下银行犯罪活动仍较为活跃，公安部有关负责人表示，今年公安部将继续积极配合中国人民银行、国家外汇管理局等部门，继续保持打击地下银行犯罪活动的高压态势，切实维护国家金融管理秩序和国家金融安全。

公安机关提醒群众，通过地下钱庄转移资金是违法的，不仅会面临资金诈骗等损失风险，还会承担相应的法律责任。跨境汇款、汇兑和其他业务活动必须通过合法和正式的金融渠道进行。

第二篇，“破获地下钱庄”——访公安部经济侦查局反洗钱处处长舒建平

近年来，“地下钱庄”的犯罪触角已从福建、广东、江苏、浙江、山东等经济发达省份延伸至新疆、青海、辽宁、黑龙江等中国省市。犯罪领域涉及金融证券、外贸出口、房地产建设等多种行业，已成为威胁国家金融安全、严重干扰国家金融秩序正常运行的“毒瘤”。

26日，记者就地下钱庄的类型、业务模式及如何打击等问题采访了公安部经济侦查局反洗钱处处长舒建平，揭开了“地下钱庄”的秘密。

地下钱庄主要分为三类

舒建平表示，目前，国内地下银行主要分为三种类型:跨境汇兑、非法外汇交易和支付结算。

第一，跨境汇兑型地下银行:犯罪分子与境外人员勾结，协助他人跨境汇款和转移资金。这类地下银行交易量大，操作更专业，难以发现和打击。

这种地下银行出现较早，也称为“连锁”地下银行，即资金在国内外单向流动，没有实物流动，所以“两地平衡”通常以对账的形式实现。

第二，地下银行的非法外汇交易:犯罪分子在国内外外汇黑市低价买入高价卖出，以赚取汇率差额。这种银行通常被称为“交易牛”，规模相对较小，现金交易较多。

第三，地下支付和结算银行:犯罪分子帮助他人非法将公司账户转入私人账户，并通过建立空空壳公司提取现金用于非法支付和结算。这种犯罪手法隐蔽、快捷、交易量大，迎合了一些人非法转移资金和套现的需要。

“洗白”各类违法犯罪资金

"地下钱庄的最大动机来自对灰色资金和犯罪资金的需求."舒建平说，许多犯罪资金是通过地下银行转移的。

据了解，近年来，一些腐败资金也通过地下银行转移到海外，成为"洗钱工具"；此外，它还为其他上游犯罪提供了条件，如税收欺诈、政府出口奖励、外汇欺诈和外汇逃税，并成为共犯。

舒建平说，地下钱庄危害很大:首先，地下钱庄的违法犯罪活动严重扰乱了国家金融管理秩序，危及国家经济和金融安全。第二，地下银行鼓励和滋生经济犯罪、毒品犯罪、贩毒、电信欺诈、腐败和其他犯罪活动。

加大打击力度，迎接犯罪手段升级带来的挑战

手续费低，汇款时间快，汇款金额不限。此外，资金来源是毫无疑问的。舒建平认为，与银行和其他法律机构相比，地下银行有些诱人，尤其是对那些资金来源有问题的人来说。

近年来，随着公安机关打击力度的加大，犯罪分子的反侦查意识越来越强，策略不断变化和更新，运作模式越来越隐蔽。

舒建平表示，公安机关对地下钱庄采取了特殊和常规的平行打击机制。鉴于地下钱庄犯罪率高，公安部会同中国人民银行等有关部门，在全国组织了一次专项打击行动；与此同时，当地公安机关将部署继续调查和打击每天发现的线索。

下一步，公安机关将积极配合中国人民银行、国家外汇管理局等部门，保持打击地下银行犯罪活动的高压态势，切实维护国家金融管理秩序和国家经济安全。

同时，公安机关提醒群众，必须通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑等业务活动。通过地下银行转移资金不仅不受法律保护，还可能面临财产损失和法律责任的风险。

第三条“打黑除恶”——以公安机关破获特大系列地下钱庄案为中心

腐败、走私、贩毒、电信欺诈...一直以来，此类犯罪的赃款都被转移到国外，其中一些通过地下银行转移。这个私人地下金融组织，在官方正式金融系统之外，为各种犯罪资金的转移和粉饰提供“黑色支持”。

最近，当地公安机关成功摧毁了一些地下银行。其中，在黑龙江省七台河市公安局破获的一系列案件中，有8家地下钱庄被捣毁，经核实，涉案流动资金达数千亿元。深圳市民共发现4起地下钱庄案件，初步核实涉案金额超过140亿元，有效震慑了犯罪分子的嚣张气焰。

一笔40万元的汇款导致了一起1亿元的大案

黑龙江省七台河市公安局历时一年多，成功破获一系列地下钱庄，捣毁8家地下钱庄，查处15家骗取出口退税、虚开增值税专用发票的违法犯罪企业，抓获犯罪嫌疑人80余人。经核实，本案涉及的流动资金达数千亿元。

“侦破此案的线索来自我们几年前破获的一起大型跨境在线赌博案件。”七台河市公安局打击地下钱庄工作小组副组长张说，在对当时涉及的2000多张银行卡的交易记录进行深入分析后，发现涉案赌场利用地下钱庄非法转移赌资。

经过进一步调查，黑龙江省七台河市勃利县农民李的一张银行卡进入了警方的视线。一笔40万元的汇款被送到绥芬河市的一家地下银行。

记者在采访中了解到，李是勃利县一个养浣熊的农民。他每年以500元的价格向当地的剑龙皮革公司出售500张浣熊皮，收入为25万元。

"但这家皮革公司每年都在李的账户上投资2000多万元."七台河市公安局副局长朱孔琴表示，如果这是一个正常的交易，那就完全不符合李养浣熊的能力。

经过追查，警方发现李的银行卡实际上是由皮革公司控制的，该公司账户中的资金在2012年至2015年间转移了3亿元。除了李的账户，它还控制着其他几十个人的银行卡账户。

“按照这个数额，这家皮具公司每年要开几千万的增值税发票，但实际上他们没有这个能力，他们涉嫌虚开增值税发票，并以此骗取出口退税。”朱孔琴表示，经调查该公司的外汇账户，发现1，110万美元的出口来自香港的三家离岸公司，法定代表人是山东的梁牧华和梁牧峰。

专案组发现，梁谋华发现地下钱庄汇率低、速度快、手续简单，满足了海外商人的需求。

从那以后，他和梁牧峰在香港开了10家离岸公司，在中国开了200多个个人银行账户，通过买卖外汇赚取高额利润。此时，警方逐渐发现了一个庞大而复杂的地下银行犯罪网络。

成为一系列违法犯罪活动的“帮凶”

在梁谋华地下银行的账簿中，有一笔9400万美元的资金流向了河南的一家上市公司。2009年，公司获得自营进出口权，主要经营羽绒制品，2014年9月在海外上市。

该公司财务经理张介绍说，该公司董事长严通过深圳的一家报关公司购买了羽绒制品的虚假报关资料，然后通过梁谋华的地下钱庄购买了外汇，再利用自己的生产企业虚开增值税发票，从而完成了出口退税。

2011年至2014年，严骗取国家出口退税款高达7984万元。

“我以前从事正常的国际货运代理业务，但面对利益，我逐渐放松了对自己的约束。”记者梁木华坦率地告诉我，我会警告一些交易员不要通过我的行动牵涉到这件事。我已经付出了惨痛的代价，我真的很后悔。

此外，一些职务犯罪也穿插在地下钱庄的案件中。在办案民警调查过程中，发现深圳市国家税务局原直属税务局副局长贾某利用职务之便，与诈骗团伙勾结，帮助涉案的周谋洲迅速完成出口退税审批，参与诈骗。

"贾把退税的审批时间从一个月缩短为一周。这种便利也让他在2010年至2015年间非法获利1500万元。”张说:“贾的这一违法行为，加速了犯罪分子的资金周转周期，为他们再次骗税提供了便利。"

“长期以来，地下钱庄由于其匿名性和隐蔽性，已成为资金转移的快速通道。大量罪犯可以利用这一渠道迅速将犯罪所得转移到国外。”中国人民银行法律与法律部二司副司长张念年表示，地下银行的存在也为腐败分子转移资金提供了一个快速通道。

处理周期长，难度大，许多部门联手加大了打击力度

“七台河市破获的案件表明，地下钱庄的犯罪手段逐步升级，犯罪活动日益猖獗，已从沿海经济发达地区蔓延到内陆省市。”公安部经济侦查局反洗钱处处长舒建平表示，地下钱庄的反洗钱能力很强，要侦破此类案件需要大量的警力和财力。

几名处理这两个系列案件的警官说，犯罪分子经常使用假账户和背心账户，很难找到自己。通常，一批帐户使用两个月，然后激活一批新帐户。地下钱庄经常改变位置，一旦它们发出警报，就会立即停止。

记者了解到，为了调查此案，办案民警做了大量工作。经过一年多的时间，他们收集了1.2万张涉案银行卡交易单据，分析了3.5亿条数据和1.5万条网上银行ip数据，追踪了10多亿条各种信息，形成了900多卷、20多万页。

“目前地下钱庄的违法犯罪活动反映了上游犯罪的桎梏，市场需求旺盛，这是地下钱庄屡战屡胜的主要原因。”舒建平表示，目前，地下钱庄案件涉及外贸进出口、房地产等行业，其危害日益增大。

近年来，公安机关对地下钱庄采取了专项打击和常规打击并行的打击机制舒建平表示，公安部积极配合有关部门在全国范围内开展专项整治。同时，也要求当地公安机关不断调查和打击每天发现的线索。

据报道，中国许多部门已联手加强打击地下银行的非法和犯罪活动。下一步，公安部将积极配合中国人民银行、国家外汇管理局等部门，保持打击地下银行犯罪活动的高压态势，切实维护国家金融管理秩序和国家经济安全。

张念年表示，中国人民银行还将继续跟踪分析新的方法和作案手法，不断收紧系统的“笼子”，特别是在特定的非金融机构，并完善反洗钱措施。

同时，公安机关提醒群众，必须通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑等业务活动。通过地下银行转移资金不仅不受法律保护，还可能面临财产损失和法律责任的风险。

来源：荆州新闻