京东金融成为”中国支付清算协会” 首批反欺诈工作委员会成员

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由于在打击欺诈方面取得的成绩，京东金融最近被中国支付清算协会第一届反欺诈工作委员会列为副主任之一，其中中国工商银行(601398，诊断单位)、农业银行(601288，诊断单位)、中国银行(601988，诊断单位)和交通银行(601328，诊断单位)均被列为副主任。

黑色财产一直是网络欺诈案件的始作俑者，因此成为整个社会的共同敌人。打击黑市生产需要警方、企业和消费者的努力。最近，在一系列严打案件中，京东金融风险控制部与警方合作，在案件侦破过程中发挥了重要作用。成为中国支付清算协会第一届反欺诈工作委员会成员后，京东金融将继续扮演模范企业的角色，履行其应尽的保护用户金融安全的职责。

大数据风险控制有助于警方破案

今年2月，东莞凤岗警方成功破获一起网络诈骗案，犯罪嫌疑人利用第三方金融平台，通过京东支付了受害人刘银行卡中的款项。在京东金融风险监控系统和数据分析技术的配合下，警方迅速查清了刘的资金流向，及时锁定了第一嫌疑人的下落，并成功逮捕了另外三名同伙。该案件涉及广东、江苏、浙江和山东等14个省，涉案金额达数十万元。

警方表示，京东金融的大数据分析和风险监控等先进技术能力，对我们提高办案率、降低办案成本非常有效。

在江苏省镇江市警方破获的一起利用非法渠道获取公民个人信息进行网上电信诈骗的案件中，京东金融的风险控制能力也帮助警方破案

根据江苏省镇江市警方提供的信息，犯罪嫌疑人周利用从黑市上购买的市民信息来偿还自己的银行卡和他人的银行卡。涉案金额超过10万元。在日常监控中，京东金融风险管理部发现上述风险订单具有批量盗窃的特点。京东金融风险管理部的一名技术人员表示:在分析数据时，我们发现了嫌疑人的这一异常行为。京东金融通过大数据分析，配合公安机关成功锁定犯罪嫌疑人周的身份信息，成功协助警方破案，追回被盗资金。

人工智能构建反欺诈模型

如今，客户的风险控制安全正成为各界关注的焦点。在保证用户体验流畅的同时，越来越多的金融技术公司更加注重服务的安全性和可靠性。京东金融在许多打黑案件中做出巨大贡献的原因主要是其金融技术能力的沉淀。

据京东金融风险管理部技术人员介绍，京东金融依靠京东庞大的用户和交易量数据以及相关的外部合作伙伴数据资源，在注册、登录、营销、交易等核心场景中建立标签和策略，通过多维建模形成安全立方体产品，可以有效防范应用欺诈、信用欺诈、账户盗窃、洗钱、羊毛交易、虚假交易等行为。

最重要的是，上述能力已经在京东支付、白质、众筹和企业信贷等多个业务场景中得到验证。京东金融风险管理部的技术人员表示:这也是为什么我们总能发现异常订单，并为警方及时打击提供线索的原因。

他还表示，在原有的风险管理环节，京东金融风险控制系统可以建立高标准的账户和交易安全系统，确保用户个人信息的安全；在交易监控环节，可以通过各种技术手段和安全策略系统进行全面的风险预警，监控和拦截异常交易；在事后受理投诉的过程中，京东金融建立了24小时自助和人工理财客户服务。

风险控制一直是京东金融的核心竞争力。经过三年多的反复，京东金融的风险控制将机器学习和深度学习等最先进的技术注入到日常风险管理中。例如，在建立反洗钱情景模型时，京东金融可以通过不同类型的情景模型识别洗钱上游犯罪，包括传销、非法集资、电信欺诈和可疑的网上赌博。

来源：荆州新闻