QDII基金与普通基金的同和异

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作为众多基金产品之一，qdii基金在许多方面都与普通证券投资基金相同。例如，认可(申请)购买和赎回也通过基金管理人的直销机构和商业银行、证券公司等代销机构的网点办理；在购买和赎回股票时，通常采用“按金额购买和按股份赎回”的原则，即按购买金额和按股份赎回申请；qdii基金的销售费用通常包括认购费、认购费、赎回费等。计算方法和利率水平与普通基金基本相同。

qdii基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。Qdii基金主要投资于海外证券市场的股票或债券。Qdii基金在基金净值披露时间、申购赎回确认时间、管理费和托管费水平、赎回款到达时间和开放日等方面也与普通基金有所不同。

由于时差的原因，中国一些海外证券市场已经在夜间甚至清晨休市，所以基金经理一般在t+1计算qdii基金的净值，并在t+2公布，比普通基金晚一天。从申购和赎回的确认时间来看，qdii基金管理人一般在t+2天确认申购和赎回申请的有效性，投资者可以在t+3天查询结果。

Qdii基金投资海外，这既复杂又难以操作，它们还需要聘请海外投资顾问和海外托管银行。因此，qdii基金的管理率和托管率一般略高于同类普通基金。

由于跨境资金转移，qdii基金赎回款项一般在受理有效赎回申请之日起10个工作日内支付。从该基金的开放日来看，qdii基金在投资的主要海外证券市场交易时，也将暂停购买和赎回基金。具体规则，投资者可以参考每只qdii基金的招股说明书。(经济日报记者何川)

(编者:梁

来源：荆州新闻