证监打恶记｜以私募基金之名行非法集资之实 中逢昊被审查起诉

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近年来，随着中国证监会加大对私募机构违法行为的查处力度，一批私募机构违法案件开始浮出水面。中峰豪投资基金管理(北京)有限公司(以下简称中峰豪)就是一个典型的例子。

2015年3月，中国证监会监察部相关人员发现，钟凤浩涉嫌违反《私募股权投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《办法》)在登记备案、合格投资者、基金募集和投资运作等方面的相关规定，即对钟凤浩提起案件调查。

据了解，此案已移交公安机关，现已进入审查起诉阶段。经调查，公安机关发现钟凤浩涉嫌非法集资，依法逮捕了钟凤浩的实际控制人曹金凤。

涉嫌非法集资。2015年3月，北京证监局在专项检查中发现，在私募基金产品募集后20个工作日内，钟凤浩未能对私募基金产品进行备案，且提交的部分信息与实际情况不符，立即启动了案件调查。

据北京证监局的检查人员称，事发时，中峰豪有四种私募股权基金产品，但只有一种产品被备案，且备案产品不符合规定。

据北京证监局调查，合格投资者制度落实不到位，投资不足100万元的个人投资者数量庞大。

在这四种产品的投资者中，只有20%左右符合合格投资者的资格标准，投资者有5万到10万之多。就投资者总数而言，三种产品的投资者总数都超过了250人。检查人员告诉《财经》记者。

在销售活动中，中峰豪有公开集资和夸大宣传的行为。中峰豪的网站曾刊登过产品说明书的封面，并承诺保护资金和保证收入。此外，中峰豪还存在一些问题，如未按合同约定向投资者披露基金运作信息，未按要求披露与项目公司的关系等。

正是由于钟凤豪的上述违法违规行为，监管机构和投资者无法真正全面了解公司项目运营的信息，风险不断积累。2015年12月，中峰豪部分产品遭遇赎回危机。

与此同时，北京证监局接到群众举报，称钟凤豪发出的保理债权分级计划一期未按时支付，涉及200多名投资者，涉及2000多万元，另2.3亿元的支付情况不明。

当时，中峰豪的实际控制人曹金凤留在了美国。经过工作人员的反复劝说，曹金凤于2016年2月回到中国，并承诺拨出资金解决目前的赎回问题。检查人员告诉《财经》记者。

钟凤豪的行为实际上是以私募股权基金的名义非法集资。风险爆发后，由于投资者人数多、资金数额大，给案件处理造成了诸多困难。据悉，北京证监局立即与公安机关建立了联动机制，最终北京市政府组织下属部门共同化解了事件的潜在社会风险。

法律意识薄弱的冯昊案反映出一些私募股权基金经理的法律意识薄弱。在《办法》已经颁布实施并有法律可循的情况下，法律法规仍然被忽视。证监会监察部相关负责人表示。

2014年，私募股权基金正式纳入中国证监会监管范围。随后，中国证监会发布了《加强私募股权基金监管办法》。《办法》要求各类私募基金管理人向基金行业协会申请注册，私募基金募集后应向基金行业协会备案。

事件发生时，《措施》已经公布了一年多。中峰豪的相关高级管理人员没有认真学习本办法，也不关心注册和备案。他们只是以工作太忙为由提交产品。检查部门的相关人员告诉《财经》记者。

值得注意的是，注册并不等同于监管机构对其业务运营的合法性和合规性的认可，也不构成对私人基金经理投资能力的认可，也不被用作任何信用增级手段。

钟凤豪宣布，经中国资产管理协会批准，公司于2014年正式取得私募基金经理资格，成为国家认可的可以从事私募基金业务的金融机构。是顶尖的私募股权投资公司和基金管理公司。投资范围包括全球50多个国家的100多个行业，并在多个行业成功发行和管理了数十亿基金。

中峰豪的总部位于盘古大观，这是一座位于北京北四环的超5a办公楼。

据了解，证监会监察部暗访该公司时，中峰豪办公室的一次性纸杯被一个接一个的投资者拿走，该公司副总裁只能躲在附近的咖啡店里处理工作。

对于证监会的调查，钟凤浩曾以负面对抗回应。当时，钟凤豪的实际控制人曹金凤留在了美国。时任钟凤豪董事长、涉嫌违法行为的主要责任人胡，在与调查人员交谈后突然失去联系。据报道，胡还相当年轻。此前，他只在银行和证券公司的业务部门担任一线出纳员。

调查人员称，中峰豪公司缺乏内部控制制度，财务管理混乱。他们大多是销售人员，基本上所有的投资收益都是通过财务人员的个人账户转移的。

像钟凤浩这样的案例不在少数。近年来，随着私募行业的蓬勃发展，各种违法现象层出不穷。

据悉，自基金行业协会建立私募机构遗失(异常)公示制度以来，到目前为止，已经公布了12批遗失私募名单。其中，已有98家机构被列入遗失机构名单，47家机构被注销，1家机构自行注销了管理员注册。

这起案件的查处凸显了中国证监会严厉、全面打击私募股权行业违法违规行为的决心，也警示私募股权管理机构履行备案和报告义务，加强合规风险控制管理；私募机构的管理人员应增强法律意识，提高专业水平。

对于大多数投资者来说，中国证监会在投资私募产品之前已经多次提醒，在投资私募产品之前，可以通过基金行业协会网站了解各类私募基金管理人和基金的信息，仔细评估自己的风险承担能力，谨慎选择私募基金管理人。

来源：荆州新闻