渤海银行多措并举防范支付风险

本篇文章1190字，读完约3分钟

新华社北京6月30日电近日，渤海银行深圳分行支行成功截获一起利用他人身份证办理银行卡的风险事件。当天中午，一名男子来到网点的现金柜台开户。当银行职员例行检查顾客的身份证时，发现身份证照片与顾客自己的身份证不一致，怀疑顾客盗用他人的身份证，于是要求该名男子再次读取身份证号码。犹豫片刻后，那人回答说他记不起来了。

后来，当工作人员反复询问这份证书是否是我自己的时，那人回答说是一个家庭成员的，然后又说是一个朋友的，前言就没了。工作人员随后向该男子宣传，非法开户是犯罪行为。经过多次启发性的询问，他终于承认，他被别人的利益所诱惑，想开一个账户。那个人说他那天刚从家乡来到深圳工作。当他在人才市场申请工作时，受到犯罪分子的怂恿，他答应用别人的身份证开一张银行卡，报酬是400元。了解此事后，分行运营经理立即拨打了110报警。

如今，在渤海银行，银行工作人员利用其专业知识和专业警惕性，阻止可疑人员使用假证件开卡开户的情况屡见不鲜。随着国务院打击电信网络新犯罪工作的深入，加强支付结算管理的相关措施也在不断完善。渤海银行始终坚持以“客户”为中心，以保护客户财产为己任，严格执行各项监管政策。

为防止犯罪分子冒名开户或虚构代理关系，渤海银行在开户过程中加强了对实名制账户的审查。对单位和个人的身份进行严格审查，要通过两条防线:营业网点管理人员面对面验证和总行集中操作中心远程审核。一旦发现任何疑问，将根据实际情况采取必要的措施。例如，当怀疑客户的面部识别时，处理人员会要求客户出示辅助文件；凡被认定为假证件，以假名义开户的，将立即向公安机关举报。为提高客户的信息保护和风险防范意识，渤海银行员工还将在开户过程中宣传自己的账户和密码安全等金融安全知识。

为了有效遏制买卖账户和开假账的猖獗行为，中国人民银行提出了“同一个人只能在同一家银行开立一个一级账户，并对个人账户进行分类管理”的要求。政策实施后，渤海银行对已开立多个一级账户的客户进行了清理，并下发了《渤海银行个人结算账户清理工作方案》，指导客户清理并合并账户，进一步增强公众对自身账户和账户资金管理的认识和关注，帮助个人客户合理存款，保障资金安全。

同时，为了更好地控制风险，渤海银行进一步完善客户信息保护机制，将客户信息保护纳入日常管理。目前，柜台高风险和普通业务的集中处理模式已经实现。个人客户开户、个人客户关键信息维护等高风险业务都经过了集中运营中心的审核和处理，完善了运营业务档案保存、存取等各个环节的管理，建立了检查机制。

为更好地向公众普及支付安全知识，增强支付安全风险意识，渤海银行将把加强支付安全和防范电信网络欺诈的宣传工作落实到基层网点，安排业务经验丰富、沟通能力突出的业务骨干担任宣传员，积极向公众普及金融知识和解答问题，正确引导公众识别网络电信欺诈的手段和危害，增强消费者保护自身资金和财产安全的意识和能力。

来源：荆州新闻